米国株式投資によるセミリタイアを目指すブログ。たまに英語。

2019年4月末時点のポートフォリオ(平成終了)

2019/08/22
 
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TOEIC900点ホルダーながらスピーキングが苦手のため、英語スピーキング力を上げるために奮闘中。一方で、米国株への投資による経済的自由(FIRE)を目指している。

平成の相場も終了しましたね。いよいよ新元号・令和のスタートということで、2019年4月末時点のポートフォリオを公開しようと思います。ちなみに10連休は特に旅行の予定はなく、ゆっくり勉強でもして過ごそうと思っています。

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2019年4月末のポートフォリオ

 

これからはモチベーション維持・記録を目的に定点観測を続けていこうと思いまして、ポートフォリオを公開していこうと思います。資産額は他のブロガーさんの足元にも及びませんが、むしろ私のように投資を始めて大して時間も経っていない段階から公開していく人は多くないのではと思い(笑)、 今後(頻度は考え中ですが)公開していければと思います。

 

まずは私の投資方針ですが、

 

「支出を減らし、給料から高配当株式投資に回す金額を捻出し、配当を再投資していく」

 

というものです。

≪投資歴≫

2017年7月から積み立て投資信託への投資をスタート。

2018年2月から個別株(日本)。

2018年12月に三菱サラリーマンさんのブログに出会い、米国を中心とした高配当株への投資へ方針転換。

 

 

では早速ですが、2019年4月末時点のポートフォリオは以下の通りです。

 

 

  • 外国株

1. 〔WBK〕ウエストパック銀行

2.〔BTI〕ブリティッシュ・アメリカン・タバコ

3.〔T〕AT&T

4.〔HSBC〕HSBCホールディングス

5.〔BP〕BP

  • 日本株

1.〔3951〕朝日印刷

2.〔1893〕五洋建設

3.〔6480〕日本トムソン

  • 投資信託

1.  ニッセイ外国株式インデックスファンド

2. SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ

(NISA口座)

3. 楽天全世界株式インデックスファンド

4. 三菱UFJ国際eMaxis Slim新興国株式インデックス

 

まず最初に始めた投資信託については特に何も考えず、その時に人気が高かったものを選び、その後一冊つみたて投資の本を読んだのちに、NISA口座で全世界系の投資信託を購入することにした覚えがあります。全体ではプラスですが、SBIの投資信託が足を引っ張っているので、今後S&P500連動型等に変えようかなぁとも考えています。

 

次に日本株については、特に方針も考えずに雑誌に出てきた銘柄を買ったりPERが低かったものを10万円以内で買える範囲で購入したのですが、正直全然上手くいってません。笑笑

 

何度かナンピンもしてしまったので塩漬けに近い状態です。今後どうするかしっかり考えないといけませんが、手仕舞いして高配当株に投資することになりそうです。

 

割合をグラフで表すと下図のようなかんじです。全体(投資信託・株式の保有額時価評価合計)で約150万円ですが、今年中に300万円くらいまで行けると御の字ですね。ただしあくまで私にとってKPIは配当金受取額ですので、価値が毀損していても高配当株は長期的に保有する予定です。

 

現在保有割合が最も高い五洋建設については、PERや業績から自分なりに納得して購入したものですが、20%くらい含み損を抱えています。正直塩漬け状態になってしまっていて、勉強代を払っている感覚です。笑

 

一方で外国株については基本的に1銘柄あたり10万円をドル転して購入しているため大差はないはずですが、BTIが大きくなっているのは昨年12月の暴落時に上手く仕込めたことで、現在は含み益が20%超出ているといった状態です。外国株は全銘柄大なり小なり含み益が出ている状態です。

 

投資信託は一番早い段階から始めた投資で毎月積み立てているため、やはり時間のメリットによって資産額は順調に伸びていますね。こう見るといかに早く始めるかは投資にとってやはり重要ですね。

 

また、来月には高配当株式への投資方針転換後初の配当金を受領する予定です。これでいよいよアーリーリタイアへの第一歩を踏み出せるといったところでしょうか。

 

 

 

 

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